Vous envisagez d'investir dans la pierre à Nancy pour générer des revenus locatifs ou vous cherchez à fructifier votre capital ? Pour élaborer une stratégie patrimoniale optimale, l'accompagnement par un expert s'avère être une démarche judicieuse. Découvrez cinq arguments convaincants justifiant le recours à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). My Legacy vous donne également son avis sur les meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Nancy.
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un expert dont la mission est de fournir des recommandations personnalisées aux particuliers et aux professionnels pour administrer et accroître leur patrimoine privé. Ce professionnel offre des conseils avisés et indépendants visant à améliorer la performance des investissements financiers.
Ses domaines de compétence s'étendent sur divers aspects du patrimoine : il peut s'agir :
L'exercice de la profession de conseiller en gestion de patrimoine est soumis à une régulation rigoureuse :
Dans l'exécution de ses fonctions, un conseiller en gestion de patrimoine peut obtenir le statut de CIF (conseiller en investissements financiers) délivré par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Pour se voir décerner cette certification, synonyme de reconnaissance professionnelle, le CGP doit prouver ses compétences dans le domaine en décrochant un certificat délivré par l'AMF et en adhérant à une association professionnelle.
En outre, pour exercer légalement, chaque CIF doit être enregistré auprès de l'Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS). Il est alors requis de satisfaire à certaines exigences professionnelles, notamment posséder un diplôme adéquat, souscrire à une assurance responsabilité civile professionnelle et intégrer une association dédiée aux CIF.
💡 Si un conseiller est exclusivement un COA (Courtier en assurance), ses conseils seront limités dans leur portée. La vérification du statut d'un conseiller est simple et peut se faire sur le site de l'ORIAS.
L'assistance d'un expert en gestion de patrimoine est primordiale pour valoriser et préserver vos avoirs. Examinons les atouts majeurs de cette démarche :
Pour dénicher le conseiller en gestion de patrimoine idéal à Nancy, voici quelques conseils pratiques :
Les honoraires d'un conseiller en gestion de patrimoine ne sont pas uniformes et peuvent varier en fonction de la localité et des besoins spécifiques de chaque client.
Avant de s'engager avec un conseiller en gestion de patrimoine, effectuer une analyse comparative pour s'assurer de choisir un professionnel adapté à ses besoins.
En matière de rémunération, il existe une diversité dans les pratiques des gestionnaires de patrimoine. Certains préfèrent adopter des honoraires fixes, alors que d'autres optent pour une rémunération calculée sur la base des actifs gérés.
Pour vous donner une idée des frais habituellement pratiqués à Nancy en 2022, voici un aperçu :
| Prestation | Tarifs observés à Nancy en 2023 |
|---|---|
| Consultation | Forfait de 210€ par heure |
| Audit patrimonial | Forfait de 825€ |
| Suivi financier annuel | 630€ par an |
| Gestion de patrimoine | 0,5% des encours confiés |
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Ces chiffres reflètent les tarifs couramment rencontrés et peuvent varier selon le professionnel et les services spécifiques demandés. Il reste primordial pour l'investisseur de se renseigner précisément et de comparer les offres pour trouver celle qui correspond le mieux à sa situation financière et à ses objectifs patrimoniaux.
⚠️ Ces tarifs sont indiqués à titre indicatif, les coûts peuvent différer selon le conseiller en patrimoine.
Fondé par Elisa Ticot et Aurélien Pardon, Eliaure Patrimoine se positionne comme un acteur essentiel dans l'accompagnement personnalisé pour la constitution, l'expansion et la cession de votre patrimoine.
Implanté dans le berceau historique de Nancy, à mi-chemin entre l'emblématique Place Stanislas et la majestueuse Basilique Saint-Epvre, Eliaure Patrimoine s'incarne à travers l'expertise et la passion de ses deux fondateurs. Ils font de vos projets et aspirations la pierre angulaire de leur démarche professionnelle.
Ayant suivi un parcours universitaire axé sur le droit, la finance et l'ingénierie patrimoniale, Elisa TICOT et Aurélien PARDON ont acquis puis affiné les compétences nécessaires pour exercer avec brio la profession de conseiller en gestion de patrimoine.
Leur parcours professionnel les a menés à travailler au sein de structures prestigieuses telles que :
Cette diversité d'expériences a contribué à forger leur savoir-faire et à les établir en tant qu'experts aguerris dans leur domaine. Au fil des jours, leur collaboration s'est renforcée, leur permettant d'offrir un service toujours plus efficace et adapté aux besoins de leurs clients.
L'examen approfondi de votre situation patrimoniale leur permet de comprendre votre contexte personnel ainsi que de définir conjointement vos aspirations et buts à long terme, qu'il s'agisse de constituer un capital, de réduire votre charge fiscale, de préparer sereinement votre retraite, de générer des revenus supplémentaires ou d'organiser la transmission de votre patrimoine.
À la suite de cet audit patrimonial, Eliaure Patrimoine vous suggère une stratégie sur mesure, conçue pour vous aider à concrétiser vos ambitions, en s'appuyant sur des solutions en parfaite adéquation avec vos nécessités spécifiques.
Que ce soit à travers l'élaboration de plans patrimoniaux complexes, l'investissement dans l'immobilier ou l'orientation vers des placements financiers, Eliaure Patrimoine a une parfaite maîtrise des divers instruments et procédés patrimoniaux qui faciliteront la réalisation de votre stratégie et la réussite de vos objectifs.
En tant que partenaire fiable, dont le savoir-faire est essentiel pour la concrétisation de vos ambitions patrimoniales, Eliaure Patrimoine est à votre service pour vous orienter et vous soutenir à chaque étape de vos entreprises de vie.
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Situé au cœur de la Lorraine, le cabinet Lorraine Patrimoine est reconnu pour son approche personnalisée en matière de gestion de patrimoine. Avec un ancrage local fort, il se positionne comme un partenaire de confiance pour ses clients, leur offrant son savoir-faire dans les secteurs variés de la banque, de l'assurance et de l'immobilier. La mission principale de Lorraine Patrimoine est d'être aux côtés de ses clients pour les guider dans l'élaboration, l'accroissement ou la cession de leur patrimoine, en élaborant des stratégies sur mesure qui répondent à leurs besoins spécifiques.
Basée à Nancy (au 6 Rue Cyfflé, 54000 Nancy) la société Nancy Gestion Patrimoine se présente comme un acteur majeur dans l'univers du Conseil en Investissement Financier. Son expertise s'étend à l'accompagnement personnalisé pour l'essor et la préservation des biens de sa clientèle. Elle prodigue des recommandations avisées concernant les opportunités d'investissement, les stratégies d'optimisation fiscale, ainsi que la consolidation de l'effort professionnel de ses clients par la sécurisation de leur patrimoine.
Le cabinet étend son champ d'action au-delà de Nancy, marquant sa présence dans toute la région du Grand Est, avec une influence notable en Lorraine, en Alsace, et en Champagne-Ardenne.
Le cabinet Nancy Gestion Patrimoine, en sa qualité de conseiller en gestion de patrimoine, s'engage à répondre à l'ensemble des besoins de sa clientèle. Avec une présence affirmée dans la région du Grand Est, notamment en Lorraine, Alsace, et Champagne-Ardenne, le cabinet déploie son savoir-faire auprès d'une clientèle variée. Leur bureau, stratégiquement positionné à Nancy près de la gare TGV et du cœur de la ville, assure une accessibilité optimale pour tous leurs clients.
En outre, Nancy Gestion Patrimoine est reconnu pour sa connaissance pointue du secteur immobilier et financier nancéien. La ville, classée parmi les quinze agglomérations étudiantes de France, jouit également d'une réputation de cinquième place financière nationale. Le marché immobilier de Nancy, caractérisé par son dynamisme, ses prix raisonnables et sa liquidité, est particulièrement attractif pour les investisseurs.
À la tête du cabinet, Sylvain Kerdudou, actif dans le domaine de la gestion de patrimoine depuis 2011, exerce en tant que spécialiste des enjeux fiscaux et juridiques. Il est dédié à l'accompagnement de clients, qu'ils soient particuliers ou professionnels, en quête d'une relation de proximité et d'humanité. Sylvain Kerdudou s'emploie à aider ses clients à faire fructifier et à transmettre leur patrimoine, en s'appuyant sur des principes forts tels que l'autonomie, l'éthique professionnelle, la vision stratégique, l'expertise juridique et une grille tarifaire transparente.
